葛曉明在接受采訪。

    □揭秘

    行家操控錢莊隱蔽性強(qiáng)

    在外資銀行工作16年的葛曉明，深諳信用證業(yè)務(wù)，甚至可稱為專家級(jí)人才，但他卻放棄優(yōu)厚待遇，辭職經(jīng)營(yíng)起IT產(chǎn)品代理和外貿(mào)生意兩家公司。日后，就是這兩家公司成為他地下錢莊的掩護(hù)。

    葛曉明的地下錢莊主要提供跨境匯兌業(yè)務(wù)。我國(guó)外匯管理政策較為嚴(yán)格，一些不法分子利用這點(diǎn)為他人做跨境轉(zhuǎn)移資金業(yè)務(wù)。對(duì)外匯有需求

的人將人民幣交給地下錢莊，由地下錢莊通過(guò)境外合伙人將外匯打入需求者指定的境外賬戶。地下錢莊賺取匯率差價(jià)，約為千分之一至千分之三。

    在銀行工作時(shí)，葛曉明積累了不少“優(yōu)質(zhì)客戶”，他們動(dòng)輒就有資金上的問(wèn)題咨詢。隨著常有客戶向他咨詢資金出入境問(wèn)題，葛曉明意識(shí)到這其中一定有錢可賺。

    從2009年下半年開(kāi)始，葛曉明零星地操作起非法跨境匯兌業(yè)務(wù)。他采用“兩地平衡”的方式來(lái)操作，看起來(lái)似乎資金并沒(méi)有出入境，可事實(shí)上已實(shí)現(xiàn)大量資金在境內(nèi)外流動(dòng)。比如，葛曉明的一個(gè)“大客戶”黃某，要在海外投資建廠，需要大量的外匯，于是通過(guò)葛曉明，聯(lián)系好境外恰好需求人民幣的人，雙方根據(jù)約定的匯率，先由境外的人將外匯匯入黃某提供的境外銀行賬戶內(nèi)，黃某一看他的境外賬戶有錢了，當(dāng)日即將和外匯等額的人民幣直接匯入境外人員提供的國(guó)內(nèi)銀行賬戶內(nèi)，雖然看起來(lái)資金沒(méi)有出現(xiàn)境內(nèi)外的流動(dòng)，但事實(shí)上已經(jīng)完成非法跨境匯兌。