本報(bào)訊 為進(jìn)一步提升核心競爭力，在軟、硬件各方面實(shí)現(xiàn)與國際接軌，招行青島分行積極以“內(nèi)控評(píng)審會(huì)”和“防患固本工程”兩項(xiàng)措施為主，構(gòu)筑強(qiáng)大的內(nèi)部控制和管理系統(tǒng)工程，為實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展增添新的動(dòng)力。 以“快”著稱的招行青島分行，在成立短短四年多時(shí)間里，通
過快速的產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)升級(jí)和與國際接軌的高水準(zhǔn)服務(wù)，迅速贏得市場認(rèn)同并在島城金融界脫穎而出。但在“快”的同時(shí)，該行并沒有忽略“穩(wěn)”。強(qiáng)抓內(nèi)控建設(shè)就是該行在保持快速發(fā)展的同時(shí)，通過加大對經(jīng)營運(yùn)行中每個(gè)環(huán)節(jié)的控制管理，確保銀行穩(wěn)健運(yùn)行。 據(jù)悉，該行將“評(píng)審會(huì)”作為貫穿內(nèi)部控制各個(gè)環(huán)節(jié)的一條“線”，用“評(píng)審會(huì)”的形式將日常各類業(yè)務(wù)檢查、稽核發(fā)現(xiàn)的各種各類缺失統(tǒng)籌為一體，加以分析評(píng)估，深度解決經(jīng)營與內(nèi)控運(yùn)行中存在的問題，促進(jìn)經(jīng)營與內(nèi)控管理質(zhì)量與水平的提高。會(huì)前通過多次會(huì)議通知做好充分準(zhǔn)備，會(huì)上主題突出，從以前的單一問題自糾整改轉(zhuǎn)變?yōu)閷I(yè)系統(tǒng)整改，同時(shí)注重上下級(jí)互動(dòng)，全面查找在經(jīng)營和內(nèi)控管理中存在的缺失和問題。評(píng)審會(huì)后，分行內(nèi)部控制辦公室將各部門提出的問題匯編成評(píng)審會(huì)報(bào)告，組織全行針對存在問題，舉一反三，認(rèn)真對照整改和關(guān)閉，強(qiáng)化對“屢查屢犯和屢查不改”問題責(zé)任單位負(fù)責(zé)人和相關(guān)責(zé)任人的追究力度。
“防患固本工程”則是匯集各專業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)繁瑣工程，通過這一工程推進(jìn)各個(gè)領(lǐng)域、專業(yè)、環(huán)節(jié)、崗位的風(fēng)險(xiǎn)防范與控制。“防患固本工程”建設(shè)堅(jiān)持“三結(jié)合”原則，即與‘評(píng)審會(huì)’相結(jié)合、與日常檢查稽核工作相結(jié)合、與招銀文化推進(jìn)相結(jié)合。為提高“防患固本工程”檢查驗(yàn)收的實(shí)效和質(zhì)量，減少反復(fù)驗(yàn)收的次數(shù)，招行青島分行將防患工程的四個(gè)周期檢查驗(yàn)收整合為整體一次性驗(yàn)收，并采取了統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一方案、統(tǒng)一驗(yàn)收、統(tǒng)一方法、統(tǒng)一培訓(xùn)五項(xiàng)措施，進(jìn)一步強(qiáng)化了集中驗(yàn)收工作的實(shí)效。該行在強(qiáng)化銀行第三道防線的同時(shí)，注意第一、二道防線基礎(chǔ)穩(wěn)固性的建設(shè)，如分行監(jiān)督和職能部門注意了對營業(yè)機(jī)構(gòu)決策體系、授權(quán)體系、職責(zé)分工體系、組織架構(gòu)、崗位分離等基礎(chǔ)環(huán)節(jié)的檢查監(jiān)督力度，尤其是加強(qiáng)對新建支行的內(nèi)控基礎(chǔ)體系管理建設(shè)的輔導(dǎo)。
此外，該行內(nèi)控監(jiān)督工作還提出了“服務(wù)稽核”的概念，即稽核監(jiān)督工作要服務(wù)于招商銀行發(fā)展的戰(zhàn)略和分行發(fā)展目標(biāo)，要對經(jīng)營管理和內(nèi)控系統(tǒng)實(shí)施全面的稽核。同時(shí)分行要求內(nèi)控監(jiān)督部門在堅(jiān)持以控制監(jiān)督為己任的基礎(chǔ)上，努力使每一位稽核監(jiān)督人員真正成為一名“管理文化”的布道者，“規(guī)章制度”的維護(hù)者，“持續(xù)改進(jìn)”的推行者，“因您而變”的傳播者，以更好地做好內(nèi)控工作。（本報(bào)記者）
