近日，國家勞動和社會保障部公布了企業(yè)年金基金運營資格認定結果，交通銀行成為國內(nèi)首家獲得企業(yè)年金基金托管人和賬戶管理人兩項資格的境外上市銀行。 交通銀行始終積極參與養(yǎng)老金業(yè)務的實踐，交行香港分行早在1986年就開始開展養(yǎng)老金管理業(yè)務。自2000年香港實施強積金制
度以來，交行香港分行又成為香港核準的19家強積金信托機構之一。至今，香港分行已有近20年的公積金管理經(jīng)驗，在提供養(yǎng)老金賬戶管理服務、受托服務、托管服務以及投資管理服務方面，為交行在中國內(nèi)地開展企業(yè)年金基金管理業(yè)務積累了寶貴的經(jīng)驗。作為交行主要股東，匯豐銀行也在風險控制、客戶服務、人員培訓等方面為交行企業(yè)年金基金業(yè)務提供了指導與技術支持。 交通銀行負責人表示，他們將充分發(fā)揮整體營銷的資源優(yōu)勢、先進的電子化技術優(yōu)勢和資金收付優(yōu)勢，聯(lián)手業(yè)務伙伴，向客戶提供包括企業(yè)年金咨詢服務、受托管理、企業(yè)年金托管服務、賬戶管理服務，投資管理等“一站式”服務。
年金托管：以創(chuàng)新取勝
經(jīng)過多年實踐，交通銀行在托管經(jīng)驗、創(chuàng)新能力、風險控制、硬件建設等方面已經(jīng)相對成熟，完全可以滿足企業(yè)年金基金的托管要求。
據(jù)了解，早在1998年7月交通銀行就獲得了開展基金托管業(yè)務的資格，成為全國首批五大托管行之一，交行還成立了專門的業(yè)務部門———基金托管部。經(jīng)過近7年努力，交行托管業(yè)務得到了長足發(fā)展。
在具備豐富托管經(jīng)驗的同時，交通銀行一直把創(chuàng)新視為業(yè)務聯(lián)系發(fā)展的生命線，其托管業(yè)務創(chuàng)新也全面開花。在開放式基金業(yè)務發(fā)展方面，交通銀行成功托管和代理了國內(nèi)第一只開放式基金———華安創(chuàng)新證券投資基金；2002年9月，托管和代理發(fā)行國內(nèi)第一只純債券基金———華夏純債券基金；2002年12月，在全國社保理事會托管行招標中以排名第一的成績勝出，成為全國社�；鸬耐泄苄兄�；2003年3月，托管和代理發(fā)行國內(nèi)首只傘型基金———湘財合豐行業(yè)系列基金；2003年9月，率先創(chuàng)立“雙信托”的模式，托管“日興中國人民幣國債母基金”，成為首家公募QFII的托管行；2005年4月，交行成為“東亞及太平洋中央銀行行長會議組織”設立的亞洲債券二期（ABF2）中國子基金的次托管人。
此外，交行還從組織、制度、人員等各方面來加強內(nèi)控，確保托管業(yè)務安全運行。該行在國內(nèi)首家聘請國際會計師事務所對內(nèi)控制度的落實情況進行監(jiān)督，在客戶服務方面，總分行聯(lián)動的服務機制，為客戶提供專業(yè)、高效、優(yōu)質的服務。
賬戶管理：以實力取勝
2005年是交行企業(yè)年金業(yè)務準備工作進入實質性的一年，交通銀行專門成立了企業(yè)年金賬戶管理的機構，并投入巨資打造技術領先的信息平臺。高性能的硬件平臺保證了系統(tǒng)安全穩(wěn)定的運行，先進的技術架構全面提升了客戶服務品質，強大的功能設計提供了完善的客戶服務項目。“交通銀行企業(yè)年金管理系統(tǒng)”可以支持不同模式的企業(yè)年金計劃，支持各種復雜的年金計劃業(yè)務規(guī)則，滿足客戶個性化需求。
此外，交行年金管理中心還充分借鑒了已有的風險控制制度和經(jīng)驗，以及香港分行和匯豐銀行賬戶管理業(yè)務的風險控制經(jīng)驗，結合國內(nèi)企業(yè)年金業(yè)務管理辦法、業(yè)務運作流程，疏理了每個業(yè)務環(huán)節(jié)的風險點，設計了針對性很強的業(yè)務風險控制制度、控制流程和控制措施。
交行可以為企業(yè)提供從年金計劃設計咨詢、設立登記、繳款、信息變更、員工變動到待遇支付的一整套涉及14種業(yè)務處理的完整日常信息處理服務。同時為企業(yè)提供標準數(shù)據(jù)接口，協(xié)助進行批量業(yè)務信息交換，或與企業(yè)現(xiàn)有人力資源系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)對接。交行還具有完善的服務渠道，通過遍及全國的營業(yè)網(wǎng)點和互聯(lián)網(wǎng)、呼叫中心、傳真、郵寄、電子郵件、手機短信、多媒體、銀行柜面等多種服務渠道，向企業(yè)及其員工提查詢服務、報表服務、咨詢服務、投訴受理等支持。本報記者
